Деньги на карте — не свои: суд обязал дербентца вернуть 295 тысяч рублей, полученных от жертвы мошенников

Деньги на карте — не свои: суд обязал дербентца вернуть 295 тысяч рублей, полученных от жертвы мошенников

Дербентский городской суд и Верховный Суд Республики Дагестан подтвердили законность взыскания с местного жителя 295 тысяч рублей, которые оказались на его банковском счёте после того, как неизвестные мошенники обманули жительницу Самарской области.
Как установлено судом, 3 апреля 2024 года женщине позвонил неизвестный, представившийся сотрудником Росфинмониторинга, и сообщил, что на её имя открыты счета, с которых деньги перечисляются на Украину.
Чтобы «предотвратить мошеннические действия», ей было необходимо срочно получить кредит и перевести деньги на указанный счёт.
Испуганная женщина оформила кредит на 300 тысяч рублей и перевела 295 тысяч на банковскую карту, которая, как выяснилось позже, принадлежала жителю Дербента.
Потерпевшая обратилась в полицию, было возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Однако личность злоумышленников установить не удалось — производство по делу приостановлено. В ходе расследования выяснилось, что деньги поступили на счёт мужчины, который никаких обязательств перед потерпевшей не имел.
Прокурор Красноармейского района Самарской области обратился в суд в интересах потерпевшей с требованием о взыскании неосновательного обогащения.
В суде ответчик утверждал, что деньги получены законно, в рамках операций на электронной площадке по обмену криптовалют.
Он представил скриншоты и выписки, якобы подтверждающие совершение реальных сделок.
Однако суд отклонил эти доводы: потерпевшая не являлась участником площадки, не регистрировалась на ней, не вступала в договорные отношения с ответчиком и не выражала воли на перевод денег именно ему.
Сам факт наличия операций между ответчиком и неизвестными пользователями интернет-площадки не является основанием для удержания денег, полученных от лица, которое их не отправляло добровольно.
Кроме того, суд констатировал, что ответчик не представил доказательств наличия у площадки легального статуса на территории России, включения в реестр Банка России или наличия лицензии.
Дербентский городской суд взыскал с ответчика 295 тысяч рублей в пользу потерпевшей, отказав в компенсации морального вреда.
Апелляционная инстанция Верховного Суда РД оставила решение без изменения.

Апелляционное определение вступило в законную силу.